С 1 января 2026 года начнут проверять крупные переводы самому себе и другим.
Так, под подозрение будут попадать операции, когда клиент переводит самому себе сумму от 200 тыс. руб. по СБП, а затем перечисляет ее другому лицу, которому в течение полугода он не совершал никаких переводов.
Перевод считается полученным без добровольного согласия клиента, если согласие не было получено вообще или было получено под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Также признаками перевода денежных средств без добровольного согласия клиента по новому документу могут являться такие факты: получатель перевода внесен в базу данных о случаях и попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента либо превышено время ответа на запрос при использовании платежной карты в банкомате.
А. МАГОМЕДОВА, помощник прокурора города Махачкалы
