«Имбанк» занимал 815-е место в РФ по размеру активов, объем которых по состоянию на первое декабря составлял 558,91 млн рублей.
Как сообщается на официальном сайте ЦБ РФ, в кассе «Имбанка» была выявлена крупная недостача наличных, при этом кредитная организация не исполняла требования регулятора о создании резервов, адекватных потерям, и представляла в Банк России «существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)».
Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. А руководство и собственники кредитной организации не приняли мер по нормализации ее деятельности. Имбанк — участник системы страхования вкладов, и отзыв у него лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом о страховании вкладов физических лиц в банках.
По информации НТВ со ссылкой на представителя Нацбанка Дагестана, недостача по кассе в «Имбанке» составляла 90 млн рублей, а представителей проверяющих органов не пускали в банк для проведения проверки.
Акционеры «Имбанка» были тесно связаны с Хунзахским районом Дагестана, а председатель совета директоров банка Гаджияв Дарбишев в октябре 2009 года был избран главой этого муниципалитета (с 2007 года возглавлял районное собрание).
Как сообщает сайт «Кавказская политика», с приходом нового Главы республики Рамазана Абдулатипова практически сразу ряду районных руководителей было предложено покинуть свои посты с формулировкой «по собственному желанию», и те, кто благоразумно внял этому предложению, в качестве компенсации получили новые высокие должности. Одним из таких глав был Гаджияв Дарбишев, написавший заявление об отставке в конце июля прошлого года. Его новым местом работы должна была стать должность руководителя дагестанского филиала «Газпромбанка».
Как нам сообщили в Центральном банке Республики Дагестан, за последние два года в нашей республике было отозвано лицензий у 10 банков: Трастовый банк, «Трансэнергобанк», «Дербент кредит банк», КБ «Экспресс», НКО «Сулак», КБ «Анжи банк», КБ «Бизнес», КБ «Нафта», КБ «МГМБ», «Имбанк». Источник в Нацбанке республики отмечает, что работа по очищению банковской сферы Дагестана будет продолжена.
