С 1 января 2026 года в России вступят в силу новые правила, направленные на усиление контроля за крупными денежными переводами, совершаемыми клиентами банков. Эти меры призваны повысить финансовую безопасность и противодействовать мошенническим операциям.
Как сообщили в Прокуратуре города Махачкала, особое внимание будет уделяться операциям, при которых клиент переводит самому себе сумму от 200 тысяч рублей и более через Систему быстрых платежей (СБП), а затем перечисляет её другому лицу, которому в течение предыдущих шести месяцев он не совершал никаких переводов. Такие транзакции будут попадать под подозрение.
Перевод также будет считаться совершённым без добровольного согласия клиента, если:
• Согласие не было получено вообще;
• Согласие было получено под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
К дополнительным признакам перевода денежных средств без добровольного согласия клиента могут относиться:
• Внесение получателя перевода в базу данных о случаях и попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
• Превышение времени ответа на запрос при использовании платёжной карты в банкомате.
Отмечается, что эти нововведения позволят банкам более эффективно выявлять и пресекать сомнительные финансовые операции, защищая интересы граждан.
